Forex Analysis & Reviews: 02.03.2022 - 受俄罗斯制裁影响的欧洲银行

02.03.2022 06:20 AM

受俄罗斯制裁影响的欧洲银行

在俄罗斯军队入侵乌克兰领土后，许多俄罗斯银行遭到制裁。然而，欧洲一些相当大的金融集团也将无法避免亏损。以下是一些主要信贷机构的简短名单，这些机构的资产可能面临这样或那样的风险。

受俄罗斯制裁影响的欧洲银行

此外，西方国家将把一些俄罗斯债权人排除在SWIFT国际支付系统之外，最重要的是，将以俄罗斯央行为目标，这样它就不会使用其黄金和外汇储备。

大家都知道，欧洲央行(European Central Bank)周一警告称，俄罗斯最大的银行俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)的欧洲分行可能会倒闭，原因是俄罗斯入侵乌克兰引发负面反应，导致存款大量提取。

这些行动旨在降低俄罗斯承受更广泛经济制裁的能力，从而影响军事冲突。

与此同时，在欧洲，意大利和法国的银行在俄罗斯占有相当大的份额——截至9月底，两家银行的市值均略高于250亿美元。紧随其后的是奥地利银行，资产为175亿美元。美国银行业的总风险为147亿美元。

哪些银行遭受的损失最大?

瑞菲森国际银行 (RBI)

奥地利金融信贷集团(Austrian financial and Credit Group)的俄罗斯分公司在该国银行的贷款中排名第九。

公司总资产为158亿欧元，员工约8,700人，客户超过450万。24亿欧元的股本占合并资本的18%。

这家奥地利银行在俄罗斯的风险约为220亿欧元，其中一半以上的风险落在企业私营部门(根据2021年的内部企业报告)。

在Raiffeisen集团的国家风险中，俄罗斯中央银行占8%，主权实体占4%，俄罗斯银行占2%。

这相当于116亿欧元的消费贷款(占该集团的11.5%)。而外币贷款则提供给有相应外汇收入的借款人。

需要指出的是，进入俄罗斯的跨境通道只有16亿美元(没有来自维也纳的父母资助)。Raiffeisen还为乌克兰客户提供了22亿欧元的贷款。

到目前为止，损失准备金覆盖了该公司在俄罗斯的64.3%的受损风险。

RBI执行董事Johann Strobl对路透表示，该集团的俄罗斯子公司"拥有非常强劲的流动性状况，正在录得资金流入。"但是，现在集团将会因为俄罗斯的总体经济形势而遭受损失，另外，由于合同的提前终止以及类似的不可抗力而导致的国际损失。

法国兴业银行

去年底，负责管理俄罗斯银行(Rosbank)俄罗斯业务的这家法国银行在俄罗斯的总风险为180亿欧元，占该集团总风险的1.7%。

根据风险披露的定义，这包括资产负债表和表外项目(例如，尚未使用的信贷额度)，即所谓的"违约风险敞口"。

然而，这并不是全部，由于市场的分配结构，银行的义务受到威胁。

因此，SogGen在俄罗斯的业务有39%是在企业领域，36%是在零售领域。主权实体占21%，金融机构占4%。

去年实际贷款增长了13.3%，达到105亿欧元。

法国兴业银行于1872年开始在俄罗斯开展业务，然后在1917年布尔什维克革命的那一年离开了这个国家，并于1973年返回。到2021年底，该公司拥有150万当地客户。

特别是去年平均分配10.5亿欧元资本的俄罗斯分公司，从2020年的3700万欧元净利润，到2021年实现了1.15亿欧元净利润。考虑到金融服务，SG俄罗斯的净利润从2020年的7600万欧元增至1.52亿欧元。

不过，该银行向客户保证，它已采取措施，以适应针对俄罗斯的新制裁，其俄罗斯分支俄罗斯银行(Rosbank)将继续以"安全的方式"运营。

联合信贷银行

根据监管机构的说法，意大利唯一一家具有全球系统重要性的银行在俄罗斯拥有一家子公司，而这家子公司在俄罗斯最大的银行中排名第14位。

俄罗斯联合信贷银行的股权资本为23亿欧元，占集团股份总额的3.7%。

联合信贷银行六个月前对俄罗斯违约的风险约为140亿欧元，其中约80亿欧元是由俄罗斯部门提供的贷款，资金来自当地。其余部分包括表外项目和跨境贷款，主要由联合信贷(UniCredit SpA)向俄罗斯境外的大型企业提供。

上周，联合信贷银行(UniCredit)报告称，其在俄罗斯的特许经营业务仅占集团收入的3%左右，储备金覆盖了84%的不良贷款，因此该金融集团的股东目前感觉安全。

联合圣保罗金融和工业集团

消费者对联合圣保罗银行知之甚少，因为它的业务范围是投资活动。

该公司在俄罗斯很活跃，曾为Blue Stream天然气管道建设和出售俄罗斯石油公司(Rosneft)股份等重大项目提供资金。

2021年底，联合商业银行在俄罗斯的信用风险为55.7亿欧元(占总风险的1.1%)。

其在俄罗斯的子公司和在乌克兰的子公司分别拥有10亿欧元的资产，这比前者少三倍，仅占集团总资产的0.1%。

意大利最大的银行联合商业银行(Intesa)处理着两国间超过一半的商业交易。

荷兰银行荷兰国际集团(ING)

该机构面向俄罗斯客户的未偿贷款约为45亿欧元，面向乌克兰客户的未偿贷款约为6亿欧元。所有地区的贷款总额超过6000亿欧元。

这些贷款大多以欧元和美元发行，主要是项目融资和担保贷款，在大多数情况下，贷款和抵押品都位于俄罗斯或乌克兰以外。

荷兰国际集团报告称，该公司的利益早在2014年俄罗斯吞并克里米亚半岛后就受到了影响。

这并不是一份在俄罗斯金融市场上存在的欧洲公共发行者的完整名单，因此很难评估目前的制裁将给欧洲带来的累积经济损失。

同时，它也是一个相当有效的影响俄罗斯人的杠杆。或许，这是欧盟(eu)选择的方法，尽管它可能会蒙受损失。

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*这里的市场分析是为了增加您对市场的了解，而不是给出交易的指示。

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